『一緒に学ぶ!?お金の秘密』第1話 ファイナンシャルプランナーって何?

保険 2018年2月13日


 
 
皆さんは、得をして生きたいですか?
 
しかし、実は気づいていないだけで損をしていることが多いのです。
 
たった1万円を稼ぐのに苦労しているのに、あることを知らないだけで、貴重なお金をドブに捨てている可能性が高いです。
 
 
あることとは何か?
 
 
それは「金融の知識」です。
 
金融なんて難しそう、そう思って金融から逃げていませんか?
はっきり言って、それは大きな損です!
 
これからの時代は働けば働くほど、お金を稼げる時代ではありません。
一生懸命働いて手にしたお金をいかに効率的に増やし貯めるかにかかっています。
 
これからの時代、何不自由なく、どんな状況でも困らずに生きていくには、金融と経済の知識が不可欠です。
一緒にお金の勉強を始めましょう!
 
 
この連載では、とあるファイナンシャルプランナー事務所を舞台に、お金や経済の知識をやさしく解説していきます。
 
 

登場人物


左:吉永所長…FP事務所所長。30代前半真面目な実力派FP
中:涼子さん…事務所の常連客。金融知識を勉強し始めた新婚さん
右:夏美ちゃん…新人FP。24歳。明るく元気でちょっと天然

第1話『ファイナンシャルプランナーって何?』

まずはファイナンシャルプランナーについての勉強です!

なんでファイナンシャルプランナーが最初なんですか?

これからの時代をお得に生きるために金融知識を付けるといっても、仕事やプライベートが忙しいと勉強はついつい後回しにしていませんか?

金融って難しそうだから、特に後回しにしちゃうんですよね。

だからこそ、
プロの力を借りるのが最も効率的な方法なのです。 そしてそのプロこそがファイナンシャルプランナー(FP)なんです!

ファイナンシャルプランナー(FP)の仕事とは

ファイナンシャルプランナーって一体どんなお仕事なんですか?

一言で言うと、人生のパートナーとでも言いましょうか。人生でお金に関係する局面、例えば保険や年金などに関して様々なアドバイスをするんです。

ふむふむ。わかるような、わからないような・・・。

ファイナンシャルプランナーは具体的にどんなことをしてくれるんですか?

涼子さんのライフスタイルや経済環境を踏まえながら、家族状況や収入と支出の内容、保険などのあらゆるデータに基づいて現状を分析します。そして涼子さんのライフプラン上の目標達成に向けて、問題や不安を解消するために、長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、その実行を援助します。

なるほど。でも、資産設計などというと私の生活とは縁遠い感じがします。

例えば、涼子さんが何かの病気にかかったと思ってみてください。お医者さんは涼子さんの体を診て、病気の進行具合や用意できる治療費、体力などを考慮した上で、病気を治すための方法や流れを考えて提案してくれますよね?は家計のお医者さんです。

それは頼もしいですね!

一番効率的にお金を用意する方法を考えて、その目標達成に向けてサポートしていくんですよ。

なるほど、これから長い人生損しないためにも家計のお医者さんとしてファイナンシャルプランナーは必須ですね


 
 

家計のお医者さん、ファイナンシャルプランナー(FP)を活用しよう

 
人生をお得に生きるため、自分である程度の知識をつけることは大切です。
しかし、仕事やプライベートの片手間でする勉強で足りるほど、金融の世界は浅くありません。
 
人生の節目節目でプロの力も借りて、賢くお得に生きるのをお勧めします。
 
 

Money Onword編集部

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